2024年如何认定非法集资中的“明知故犯”？

在非法集资案件中，“明知故犯”是一个关键的法律概念，它涉及到行为人的主观故意和犯罪责任。认定这一状态通常需要结合行为人的行为、言论、知识背景以及相关证据进行综合判断。

如何认定非法集资中的“明知故犯”？

“明知故犯”是指行为人清楚地知道自己的行为违法，但仍执意为之。在非法集资案件中，如果一个人明知自己的集资行为违反了国家的金融管理法规，例如未获得相关许可、承诺高回报诱骗投资等，但他仍然进行此类活动，就可以被认定为“明知故犯”。此外，如果行为人有逃避监管、隐瞒事实、误导公众等行为，也可能是“明知故犯”的表现。

法律依据：

根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成非法吸收公众存款罪。如果行为人“明知故犯”，则可能加重其刑事责任。同时，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》等相关司法解释，也为认定“明知故犯”提供了具体的法律依据。

举报非法集资应向哪个部门提交？

举报非法集资的行动应向公安机关或者金融监督管理部门提交，具体取决于你所掌握的信息和情况。如果涉及的非法集资行为明显涉嫌犯罪，如诈骗、传销等，应优先向公安机关报案。如果涉及的是金融机构或者非金融机构的非法金融活动，例如未经过许可的公开募集资金，可以向中国人民银行或者中国银行保险监督管理委员会等金融监管部门举报。

法律依据：

1. 《刑法》第一百九十二条明确规定了非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，对于此类犯罪行为，公安机关有权进行侦查。

2. 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（中国人民银行令[1998]第1号）第四条规定：“对非法金融机构和非法金融业务活动，任何单位和个人不得提供贷款、担保，不得代理销售其发行的股票、债券及其他有价证券，不得为其提供经营场所或者其他便利条件。”同时，第五条规定：“任何单位和个人发现非法金融机构和非法金融业务活动，有权向中国人民银行或者分支机构举报。”

3. 《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中也规定，对于涉嫌非法集资犯罪的，应当由公安机关立案侦查。根据以上法律法规，举报非法集资的行为可以根据具体情况选择向公安机关或金融监管部门报告。

认定非法集资中的“明知故犯”是一项复杂的工作，需要结合具体案情，全面审查行为人的主观心态和客观行为。在司法实践中，法院会综合考虑各种因素，包括但不限于行为人的专业知识、行为模式、获利情况等，以确定其是否明知并故意从事非法集资活动任何涉及非法集资的行为，都应谨慎对待，以免触犯法律。

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